Фото: Envato

Наконец-то, Банк Израиля и Объединение банков опубликовали базовый список документов, которые требуются гражданину Израиля для перевода денег из-за границы на счет в Израиле! Столько времени люди не понимали, какие справки могут понадобиться, нужно ли переводить документы на английский язык или на иврит, обязательно ли предъявлять оригиналы или достаточно копий. У каждого банка были свои требования!

И хотя данный перечень носит больше рекомендательный характер, и банкам и гражданам теперь есть на что опереться при необходимости перевода денег в Израиль. 

1) Перевод личных средств/накоплений

• Выписка по банковскому счету, содержащая информацию о владельце счета, об операциях по счету и/или поступлениях денежных средств от реализации инвестиций, накоплений  незадолго до или вскоре после даты репатриации.
  • В случае, если средства переводятся из страны, не являющейся страной резидентства переводящего, – справка из налоговой об уплате налогов в стране исхода или справка аудитора/налогового консультанта/адвоката о том, что средства могут быть задекларированы в стране резидентства клиента.
  • Иные документы, подтверждающие происхождение денежных средств, например: справки о снятии денег с пенсионного счета, страховые полисы и т.д.

2) Перевод средств от продажи квартиры:

• Договор купли-продажи жилой недвижимости.
  • Документ, подтверждающий право собственности на объект недвижимости.
  • Документ об уплате налогов в стране исхода.
  • Выписка по банковскому счету, содержащая информацию о владельце счета, об операциях по счету и/или поступлениях денежных средств от реализации недвижимого имущества. В случае опасений, что деньги были получены из другого банка, находящегося под санкциями, могут потребоваться дополнительные разъяснения.
  • В отдельных случаях банк может запросить документ, подтверждающий происхождение денежных средств покупателя недвижимого имущества, а также иные данные о покупателе. 

3) Перевод средств от продажи автомобиля

•  Договор купли-продажи транспортного средства.
  • Справка от налоговых органов об уплате налогов в стране исхода или справка аудитора/налогового консультанта/адвоката о том, что средства могут быть задекларированы в стране резидентства клиента.
  • Выписка по банковскому счету, содержащая информацию о владельце счета, об операциях по счету. В случае опасений, что деньги были получены из другого банка, находящегося под санкциями, могут потребоваться дополнительные разъяснения.

4) Перевод средств, полученных в наследство/в подарок от членов семьи

• • Документы о праве на наследство/дарение (документы должны быть апостилированы).
  • В случае получения наследства — свидетельство о смерти наследодателя.
  • В случае дарения — документы, подтверждающие родство.
  • Выписка по банковскому счету, содержащая информацию о владельце счета, об операциях по счету (зачисление денежных средств от наследодателя/дарителя). В случае опасений, что деньги были получены из другого банка, находящегося под санкциями, могут потребоваться дополнительные разъяснения.
• Справка от налоговых органов об уплате налогов в стране исхода или справка аудитора/налогового консультанта/адвоката о том, что средства могут быть задекларированы в любой из стран резидентства клиента.

5) Перевод личных средств, источником которых является зарплата/дивиденды/премии

• Решение о выплате дивидендов/документ от работодателя о начислении зарплаты и/или премии.
  • Справка аудитора/адвоката о том, что решение о выплате дивидендов было принято надлежащим образом.
  • В случае выплаты дивидендов, апостилированный документ о том, что клиент является акционером (участником).
  • Выписка по банковскому счету, содержащая информацию о владельце счета, об операциях по счету (зачисление денежных средств от компании/плательщика). В случае опасений, что деньги были получены из другого банка, находящегося под санкциями, могут потребоваться дополнительные разъяснения.
  • Зарплатная ведомость или справка аудитора из страны исхода в связи с выплатой  дивидендов/премий/зарплаты, зачисленных на счет, в качестве обоснования источника средств.

Александр Петлюк

При этом, необходимо подчеркнуть следующее:
а) Список документов призван облегчить делопроизводство в вопросах перевода денег из-за границы на счета в израильские банки.
б) Это базовый список рекомендованных документов. Однако каждый банк может по своему усмотрению потребовать дополнительные документы, имеющие отношение к делу, в зависимости от обстоятельств каждого конкретного случая.
в) Документы должны быть представлены в подлинниках.
г) Банк может запросить перевод документов.
д) Следует заранее обратиться в банк, в котором вы ведете счет, предупредить о переводе и уточнить список документов и порядок их оформления.

Всегда ваш, Алекс Петлюк,
специалист по ипотечному кредитованию компании BMC.
С  нашей  компанией перевод денежных средств в Израиль успешен в 100% случаях.

Отвечу на любые вопросы, первая консультация бесплатно *3509